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關于防範非法集資宣傳內容

编辑日期:2017-10-15   作者:管理员   来源:合肥濱湖職業技術學院   点击次数:
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一、什麽是非法集資?
  非法集資是指法人、其他組織或個人,未經有權機關批准,向社會公衆籌集資金的行爲。一般要具備以下四個特征:
  1、未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式吸收資金;2、通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑社會公開宣傳;3、承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;4、向社會公衆即社會不特定對象吸收資金。
  二、非法集資活動有哪些常見種類和形式?
  非法集資活動涉及內容廣,表現形式多樣。從目前案發情況看,主要包括債權、股權、商品營銷、生産經營等四大類,主要表現形式有以下幾種形式:
  1、借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資;
  2、以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當爲名進行非法集資;
  3、通過認領股份、入股分紅進行非法集資;
  4、通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資;
  5、以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資;
  6、利用民间“会”、 “社”等组织或者地下钱庄进行非法集;
  7、利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”産品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資;
  8、對物業、地産等資産進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行非法集資;
  9、以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資;
  10、利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資;
  11、利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資;
  12、利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。
  三、非法集资的常见手段有哪些 ?
  1.承諾高額回報
  不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃, 使集资参与者遭受经济损失。
  2.編造虛假項目
  不法分子大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家産業政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號,經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售後返租等內容,以訂立合同爲幌子,編造虛假項目,承諾高額固定收益,騙取社會公衆投資。有的不法分子假借委托理財名義,故意混淆投資理財概念,利用電子黃金、投資基金、網絡炒彙、電子商務等新名詞迷惑社會公衆,承諾穩定高額回報,欺騙社會公衆投資。
  3.以虛假宣傳造勢
  不法分子爲了騙取社會公衆信任,在宣傳上往往一擲千金,采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣爲散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,加大宣傳力度,制造虛假聲勢,騙取社會公衆投資。有的不法分子利用網絡虛擬空間將網站設在異地或租用境外服務器設立網站。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平台和QQ、MSN等即時通訊工具,傳播虛假信息,騙取社會公衆投資。一旦被查,便以下線不按規則操作等爲名,迅速關閉網站,攜款潛逃。
  4.利用親情誘騙
  不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系,用高額回報誘惑社會公衆參與投資。有些參與傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下,爲了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。
  四、社會公衆如何識別和防範非法集資活動?
  社會公衆識別和防範非法集資,應注意以下四個方面:
  一要認清非法集資的本質和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”,對“高額回報”“快速致富”的投資項目進行冷靜分析,避免上當受騙。
  二要正確識別非法集資活動,主要看主體資格是否合法,以及其從事的集資活動是否獲得相關的批准;是否是向社會不特定對象募集資金;是否承諾回報,非法集資行爲一般具有許諾一定比例集資回報的特點;是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質。
  三要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險,不規範的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此,一定要增強理性投資意識,依法保護自身權益。
  四要增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行爲,參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此,當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時,一定要認真識別,謹慎投資。
  五、如果實在無法判斷是否是非法集資我們應當注意什麽?
  1、對照銀行貸款利率和普通金融産品的回報率是否過高,多數情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。我國規定,超過國家規定貸款利率4倍以上的不受法律保護,可作爲判斷回報是否過高的參考。天上不會掉餡餅,高收益和高風險是並存的,犯罪分子的目的是騙取錢財。一個企業正常的年利潤一般不會超過20%,超高利投資回報分配不可能維持太久。其中必有非法詐騙行爲。“快速致富”、“高回報、零風險”極有可能是“請君入甕”的投資陷阱。廣大投資者和居民一定要增強分辨能力,擋住利益的誘惑,切莫貪圖高利,參與非法集資活動,不要相信“免費的午餐”。
  2、通過政府網站,查詢相關企業是不是經過國家批准的合法上市公司、是不是可以發行公司股票、債券、國家規定的股權交易場所等,如果不具備發行、銷售股票、出售金融産品以及開展存貸款業務的主體資格,就涉嫌非法集資。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“産權經紀公司”等爲名,推銷所謂即將在境內外證券市場上市的股票,可通過政府網站查閱是否已經批准發行等。
  3.通過查詢工商登記資料,查明相關企業是否是經過法定注冊的合法企業,是否辦理了稅務登記等。如果主體身份不合法、不真實,則有欺詐嫌疑。
  4.一些影響較大的非法集資犯罪,相關媒體多會進行報道,要通過媒體和互聯網資源,搜索查詢相關企業違法犯罪記錄,防止不法分子異地重犯。
  5.對親朋好友低風險、高回報的投資建議和反複勸說,要多與懂行的朋友和專業人士仔細商量、審慎決策,防止成爲其發展下線的目標。
  6.如果實在無法判斷是否是非法集資,除上面談到的應當提高警惕,盡量避免上當受騙外,社會公衆可以向有關部門進行咨詢,待了解詳情後再作決定。切不可抱有僥幸心理,盲目投資。
  六、非法集資活動對社會有什麽危害?
  非法集资活动具有很大的社会危害性。一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多,资金兑付比例低,处置难度大, 容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定。
  七、參與非法集資形成的風險及損失承擔的有關規定是什麽?
  根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失, 由参与者自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资 , 参与者利益不受法律保护。
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